Estate Planning

Advies over schenken en erven
Vermogen kunt u tijdens uw leven door middel van schenkingen overdragen, bijvoorbeeld aan uw kinderen of door u gekozen goede doelen. Maar vermogen komt ook ten gevolge van overlijden bij de erfgenamen terecht. Een onderwerp dat vaak onderbelicht blijft en bovendien niet zo eenvoudig is uit te leggen.

De specialisten van Estate Planning adviseren om hier tijdig over na te denken en alvast bepaalde zaken in gang te zetten. Regelt u niets, dan valt u terug op een wettelijke regeling die meestal niet tot een optimale oplossing leidt. Behalve juridische regels waar u rekening mee dient te houden, zijn er fiscale voordelen waar u gebruik van kunt maken.

Schenkingsplan
Een goede financiële en fiscale analyse van de positie van zowel de schenker als de begunstigde is noodzakelijk. De overdracht van vermogen is dan ook geen momentopname, maar een proces, dat vaak vele jaren in beslag neemt. Onderwerpen als huwelijkse voorwaarden, schenkingen, legaten, bewind en executeurregelingen moeten in samenhang worden bezien. Ook kan door de tijd bijsturing ten gevolge van veranderende omstandigheden of wettelijke regels belangrijk zijn.

Onze specialisten van Estate Planning helpen u bij deze complexe materie. Wij verdiepen ons eerst in uw situatie, doelen en wensen en brengen de financiële gevolgen van uw overlijden in kaart. Dan stellen wij een estate-schenkingsplan op, waarin naast een advies over uw situatie in geval van overlijden ook antwoord wordt gegeven op de vraag hoeveel u bij leven kunt schenken en in welke vorm.

Wilt u meer weten, neem contact met ons op.